The Guardian: Британские банки оперировали огромными суммами отмытых российских денег (перевод)

Перевод статьи, опубликованной 20 марта на сайте издания The Guardian.

Авторы статьи: Люк Хардинг, Ник Хопкинс и Целинн Барр. Перевод: Шарий.NET

Эксклюзив: Миллиарды долларов были выведены из России в рамках операции «Ландромат» («Глобальная прачечная»), а британские компании с неизвестными владельцами сыграли ключевую роль

Крупнейшие британские банки пропустили через себя около $740 млн в рамках крупномасштабной операции по отмыванию средств, которой руководили российские преступники со связями в российском правительстве и КГБ.  Guardian может это доказать.

HSBC, the Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays and Coutts являются частью списка из семнадцати банков, которые находятся в Соединенном Королевстве или же имеют там свои филиалы. Этим банкам придется ответить на ряд вопросов – что они знали о международной схеме и почему не отказались иметь дело с подозрительными денежными переводами.

Документы, которые попали в распоряжение Guardian, свидетельствуют, что за период с 2010 по 2014 года около $20 млрд. были выведены из Российской Федерации. Детективы считают, что реальная сумма может достигать и $80 млрд.

Высокопоставленное лицо, которое участвует в разбирательстве, утверждает, что российские деньги «были либо банально украдены, либо имели отношение к криминалитету».

Следователи до сих пор пытаются понять, кем являются богатые и влиятельные русские, стоящие за операцией, известной как «Ландромат».

Они уже составили список из 500 человек, которые были вовлечены в схему. К ним относятся олигархи, московские банкиры и люди, связанные с ФСБ – организацией-преемником советского КГБ.

Игорь Путин (двоюродный брат президента Владимира Путина) входил в состав совета директоров московского банка, причастного к мошеннической схеме.

Компании, зарегистрированные в Британии, играли ключевую роль в этой широкомасштабной операции. Личности реальных владельцев этих компаний остаются тайной, потому что защищаются противоречивым оффшорным законодательством.

Банковские данные по операции «Ландромат» были получены Центром по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP) и «Новой Газетой» из анонимных источников. OCCRP поделился информацией с Guardian и медиа-партнерами в 32 странах мира.

Документы включают в себя детали 70 000 банковских транзакций, включая 1 920 обработанных британскими банками и 373 американскими.

Считается, что данные являются частью доказательной базы, которую насобирали правоохранительные органы Латвии и Молдовы за время трехлетнего расследования.

Детективы раскрыли заговор, в рамках которого миллиарды долларов от русских, подозреваемых в связях с криминалитетом, поступали на банковские счета в Латвии и Молдове в банки, имеющие дурную славу в контексте отмывания денег.

След привел следователей в 96 стран к компаниям с анонимными собственниками, большинство которых были зарегистрированы в Лондоне. Большинство ключевых компаний (всего – 21) были закрыты в ходе следствия.

Масштабы операции поразили сотрудников правоохранительных органов. Доказательства свидетельствуют, что британские банки и иностранные банки, имеющие филиалы в Соединенном Королевстве, обработали $738,1 млн. в форме транзакций, имеющих отношение к «грязным» денежным средствам из Москвы.

Банки утверждают, что целые отделы в их структурах занимаются искоренением финансовых преступлений. Но ежегодные обороты в миллиарды долларов усложняют работу этим отделам.

«Это как играть в игру «пришлепни крота», – описал ситуацию один из источников.

HSBC обработала $545,3 млн., которые были выведены в рамках операции «Ландромат», в основном через свой филиал в Гонконге. Проблемный Royal Bank of Scotland, 70% которого принадлежит правительству Соединенного Королевства, обработал $113,1 млн. Coutts (собственник банка – RBS), услугами которого пользуется сама королева, принял платежи на сумму в $32,8 млн. через свой филиал в Цюрихе. Coutts сворачивает свои операции в Швейцарии, потому что был оштрафован регулятором за отмывание денег в рамках другого дела.

Другие крупные банки, вовлеченные в операцию «Ландромат», включают в себя Barclays, NatWest and Lloyds. NatWest (собственник банка – RBS) обработал $1,1 млн.

Большие банки в США обработали более $63,7 млн. Среди них – Citibank ($37 млн.) и Bank of America ($14 млн.).

Guardian связался с каждым из перечисленных банков и никто не оспорил подлинность данных, но все настаивали, что их учреждения проводят жесткую политику против отмывания денег.

Ответ RBS был типичен. «Мы привержены борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег, мы располагаем механизмами по контролю и гарантированию для выявления, оценки и смягчения рисков». Это заявление касалось Coutts и NatWest.

В HSBC заявили следующее: «Это дело показывает, что мы нуждаемся в расширении обмена информацией между государственным и частным секторами. Каждый из этих секторов располагает информацией, которой нет у другого сектора».

Однако расследование Guardian ставит британские банки в неудобное положение. Управление по финансовым вопросам требует от банков «учитывать риск отмывания денег, исходящий от клиентов, с учетом риска для страны в целом; репутация клиентов и происхождение их денег должны быть известны».

Во многих случаях деньги исчезали в оффшорных компаниях, чьи «бенефициары» остаются анонимными, а происхождение их богатства неизвестным. OCCRP обнаружил, что официальными владельцами многих фирм были подставные или «номинальные» директора из Украины.

Guardian предоставила данные по транзакциям L Burke Files – международному финансовому следователю. Он сказал, что проверки на соответствие закону в западных банках носят отрывочный характер, так сказать, «для галочки».

«Обычно отделы, которые занимаются такими расследованиями, воспринимаются, как приемные дети. Директора рассматривают такие отделы, как расходы без отдачи. Профессионалам в этой сфере меньше платят и почти не обучают выявлению преступных схем. Большинство этих транзакций потребовали бы расширенной проверки. Это не отдельные операции – это повторяющийся узор».

Правоохранительные органы в Восточной Европе сосредоточили свое внимание на британских подставных компаниях, к примеру, Seabon Limited, которая управлялась менеджерской компанией на Тули-стрит в Лондоне, буквально в двух шагах от городской мэрии.

В отчетах Seabon Limited от 2013 года был указан доход всего в один доллар. Фирма была ликвидирована в феврале 2016 года. Согласно анализу данных, Seabon была вовлечена в транзакции на общую сумму в $9 млрд. Другая фирма – Ronida Invest LLP, зарегистрированная в Бирмингеме, обработала $6,4 млрд.

Прокуратуры в Восточной Европе утверждают, что фирмы были созданы с целью осуществления мошенничества.

Полученные данные дают обширное представление о привычках российских клиентов, хотя личности этих клиентов во многих случаях неизвестны. Они покупают бриллианты у ювелиров на Бонд-стрит, меха в северном Лондоне и люстры из бутика в Челси.

Схема была также использована богатым русским для оплаты вступительных взносов в престижную школу Millfield в Сомерсете для его сына.

Часто информация в разделе назначений электронных переводов вводит в заблуждение. Один банковский платеж в $500 тыс. был отмечен в записях «записные книжки». На самом же деле, деньги были потрачены на меха.

Схема по выводу денег с востока на запад была раскрыта правоохранительными органами после начала расследования в 2014 году. OCCRP, который впервые опубликовал отчет по этой схеме, назвал её «Русской прачечной».

Как правило, изначально две фирмы давали взаймы друг другу. Займы выдавались под гарантии российских фирм. Одна из компаний вскоре объявляла «дефолт» по долгу. Судьи должны были подтвердить подлинность «долга», что позволяло российским компаниям выводить деньги на счета в Молдову, откуда они переводились в Латвию и попадали в ЕС.

Счета в 19 российских банках были вовлечены в схему. В 2014 году сообщалось, что Российский Земельный Банк причастен к схеме по отмыванию денег. В то время Игорь Путин входил в состав совета директоров этого финансового учреждения.

Детективы уверены, что через Земельный Банк было выведено $9,7 млрд. на счета в Молдинкомбанк в Молдове. Оттуда деньги перетекали в Trasta Komercbanka в Риге.

Директор РЗБ Александр Григорьев был арестован в Москве в 2015 году, через год после закрытия банка, обвиненного в отмывании денег.

Источники сообщили OCCRP, что Григорьев связан с ФСБ – главным шпионским агентством в России.

Свою вину Григорьев отрицает, заявляя, что он является добропорядочным гражданином. Он по-прежнему находится в тюрьме и обвиняется в краже активов, не имеющих отношения к схеме «Ландромат»

Игорь Путин отказался комментировать ситуацию. В своем письме от 2014 года он написал: «Мой личный опыт, приобретенный за последние несколько лет, показал, что российская банковская система должна быть реабилитирована самым радикальным образом и очищена от проблемных банков, руководство которых имеет сомнительную репутацию».

Латвийский банк Trasta, который оказался в центре скандала, закрылся в 2016 году. Майа Трейа, заместитель главы латвийского Минфина, заявила, что банк потерял свою лицензию в связи с отмыванием денег. Про российские миллиарды она сказала следующее: «Были либо банально украдены, либо имели отношение к криминалитету». Финскому YLE она заявила, что борьба против отмывания денег «не имеет ни конца, ни края».

Причастность молдавских банков к схеме по отмыванию денег привела к политическому кризису. Пять премьер-министров сменились за последние два года.

Аресты бывших и нынешних представителей молдавского Центробанка были проведены прокуратурой в августе прошлого года. Они подозреваются в игнорировании информации о том, что Молдинкомбанк отмывал российские деньги.

История также вызвала напряжение в отношениях с Москвой. В этом месяце парламент Молдовы заявил, что ФСБ «жестоко обращалась» с молдавскими чиновниками, которые посещали Россию. В парламенте Молдовы считают, что такое отношение связано с расследованием «Ландромата» в Молдове, а также утверждают, что предпринимались попытки подкупить членов парламента.

Согласно информации молдавских чиновников, ФСБ использовала часть денег, выведенных в рамках операции «Ландромат», для продвижения российских государственных интересов. Напомним, что Владимир Путин возглавлял ФСБ до того, как занял пост председателя правительства и, вскоре, президента.

Фото: MarketWatch